На Уральском форуме Банка России «Кибербезопасность в финансах», проходившем в Екатеринбурге, глава ВТБ Андрей Костин предложил законодательно расширить полномочия кредитных организаций в области противодействия мошенничеству, особенно по отношению к дропам. Это заявление стало значимым шагом в борьбе с финансовыми преступлениями. По его словам, на сегодняшний день банки не имеют права отказать клиенту в выдаче наличных без решения правоохранительных органов. Полный текст новости можно найти на Интернет-газете Степные вести.
«Надо давать больше полномочий банкам. Например, мы арестовываем деньги, но возникает вопрос о их невыдаче наличными в офисах банков. Дроп может прийти в отделение банка и потребовать «свои деньги». Я считаю, что здесь необходим комплекс довольно жестких мер, направленных на борьбу с мошенничеством, чтобы банки могли принимать экстренные меры», — подчеркнул Костин.
Он также сообщил, что уже заведено два уголовных дела в рамках нового законодательства против дропов, которые пытались похитить средства клиентов ВТБ. В настоящее время против четверти выявленных дропов в банке ведутся уголовные дела.
Костин отметил, что 2025 год стал поворотным моментом в борьбе с мошенничеством: «Это первый год, когда мы начали консолидированную и комплексную атаку на фрод». ВТБ внедряет разнообразные методы для борьбы с дропами — номинальными владельцами счетов, контролируемых преступниками. Среди них мониторинг транзакций в реальном времени, использование аналитических инструментов и активное сотрудничество с правоохранительными органами и другими банками. По данным ВТБ, за последние три года было выявлено 380 тыс. дропов, почти половину из которых обнаружили в прошлом году. Клиентам было возвращено более 485 миллионов рублей со счетов дропов.
Костин также высказал мнение о необходимости активной разъяснительной работы, особенно среди молодежи, которая может не осознавать, что дропперство является преступлением. Он привел цитату из романа «Мастер и Маргарита»: «Никогда не разговаривайте с неизвестными». «Эта простая истина, похоже, забывается, когда молодые люди заканчивают школу», — посетовал Костин, добавив, что банкам следует уделять больше внимания разъяснительной работе с клиентами.
Во время обсуждения «третьего пакета» мер по противодействию мошенничеству, Костин заметил, что ограничение в 20 карт на одного человека является слишком мягким. «Кто это придумал — 20 карт на одного человека? Зачем столько, они даже в бумажник не влезут», — прокомментировал он. На это заявление аудитория отреагировала молчанием, и ни один человек не поднял руку, чтобы подтвердить, что у него больше 20 карт. «По тому, как аудитория отреагировала, вы, пожалуй, да, где-то правы», — согласилась глава Банка России Эльвира Набиуллина.
Кроме того, Костин призвал к скорейшему введению расчетов в криптовалюте в легальный оборот. «Нужно как можно быстрее обелять расчеты в этой валюте. У нас много клиентов, даже крупных экспортеров, которые просят: дайте нам белый способ расчетов в криптовалюте. Нам необходимо создавать биржи, от криптовалюты никуда не деться, и их нужно вводить в оборот как можно быстрее», — отметил он.
Эльвира Набиуллина, в свою очередь, подтвердила, что Россия движется в этом направлении, но необходимо развивать этот сектор как регулируемый.
Фото: пресс-служба ВТБ